财富管理已经成为银行打造“第二增长曲线”的重要业务,作为金融行业数智服务的领航者,百融云创认为银行要实现财富管理的深耕细作,需要建立一套数字化客户洞察+快速迭代的策略+体系化、标准化、常态化的运营机制,以此来实现全渠道的营销协同、精细化的渠道部署以及科学的监控体系的管理闭环。

全渠道的营销协同

全渠道的营销协同需要打通金融机构内部所有的渠道,包括理财经理、智能外呼、APP、短信、微信公众号等,事实上很多银行的公众号和银行内部系统是没有打通的,通过全渠道营销实现各个渠道的协同、互补,就能为来自不同渠道的客户传递统一的信息和品牌形象提供一致的客户体验。

精细化的渠道部署规划

不同的客户需要部署不同的渠道规划,对于高价值客户,还是需要通过线下的理财经理去执行策略。对于腰部或者膝部的客户,则更多需要通过远程坐席的方式去进行服务。对于长尾客户,则可采用线上的方式,比如APP、短信、企业微信等方式去提供服务,精细化的渠道部署规划将大大提升营销的战术性和目的性。

可视化报表实现运营效果及时监控

可视化报表可以从多个维度,比如AUM 的提升,客户升级的情况,来实时检视运营效果,能非常直观表现策略的效果,对于长效的迭代优化起到重要帮助。除此之外,百融云创还开发了一系列财富管理AI助手,丰富和拓展数字化管理的内涵。银行财富管理转型才刚刚开始,这为以百融云创为代表的科技公司提供了巨大的想象空间。在2021年下半年开始,百融云创逐步与多家大型银行、券商的财富管理部门积极展开合作。以数智化转型为依托,百融云创将持续深化对技术领域的创新与探索。